OPTITAX

Contul bancar al unei companii offshore şi administrarea contului

Majoritatea tranzacţiilor financiare ale unei companii offshore sunt efectuate prin conturi bancare. Accesul liber la bunurile financiare ale companiei, fie că este vorba de tranzacţii sau retragere de numerar, este esenţial pentru funcţionarea companiei. Pentru a atinge acest scop în modul cel mai eficient şi simplu, merită avute în vedere următoareleconsideraţii, identificate de noi pe baza unei experienţe practice acumulate în decursul câtorva ani:

 .        Probabil că cel mai important aspect este ca instituţia financiară aleasă să fie o bancă cu experienţă şi reputaţie bună în lumea finanţelor. Nu este recomandabil să deschideţi un cont într-o bancă neînsemnată, dintr-o ţară mică, necunoscută. Se poate întâmpla, de exemplu, ca scrisoarea de credit de la o asemenea bancă să nu fie acceptată de banca partenerului de afaceri. Sunt bine cunoscute cazurile unor bănci de prestigiu care au dat faliment recent, ceea ce nu se întâmplă niciodată cu băncile cu prestigiu, care sunt în afaceri de foarte mult timp.

.        Banca aleasă ar trebui să fie într-o ţară stabilă din punct de vedere economic şi politic, unde statul garantează prin lege siguranţa investiţiilor străine. Este de asemenea important ca aceste legi să nu existe doar pe hârtie, ci să fie şi aplicate. Nu este recomandată deschiderea unui cont bancar într-o ţară în care schimbările politice sunt bruşte şi drastice. Constituie de asemenea un semn de avertisment dacă în ţara respectivă există precedente pentru blocarea sau confiscarea de către stat a sumelor depuse în conturi.

.        Banca trebuie să fie localizată într-o ţară în care secretul bancar este strict aplicat ca principiu şi în practică. Nu sunt necesare explicaţii suplimentare cu privire la importanţa acestui factor.

.        Ţara în care este situată banca trebuie să aibă o politică liberală de schimb valutar. Este de dorit să nu existe nici un fel de restricţii legate de conversia şi exportul valutei, de retragerea şi depunerea de numerar, etc.

.        În acest timp, poate fi mai liniştitor dacă banca aleasă nu se află într-o ţară în care proprietarii sau directorii companiei sunt plătitori de impozit.

.        Nu este recomandabilă deschiderea contului într-o ţară prea îndepărtată. Această condiţie este importantă în cazurile în care retragerea din cont sau depunerea în cont a sumelor în numerar este indispensabilă pentru buna funcţionare a companiei.

.        Administrarea contului bancar trebuie să fie simplă şi convenabilă. Trebuie găsită o soluţie prin care să fie posibilă administrarea contului nu doar în persoană, ci şi prin telefon sau fax, sau chiar direct prin calculator (modem).

Băncile în care OPTITAX SRL. se oferă să deschidă conturi pentru persoane fizice şi juridice se împart în două grupe: bănci din Ungaria şi bănci din Europa Occidentală. Procedura deschiderii de conturi, principiile colaborării cu băncile şi cerinţele îndeplinite de posesorii contului diferă mult în Ungaria şi Europa Occidentală; prin urmare, ne-am gândit că ar fi utilă tratarea în mod separat a deschiderii de conturi în cele două zone.